.jpg)
La plateforme technologique de planification patrimoniale développée par WealthTech Abbove a été choisie par Quintet Private Bank en 2022 pour mettre en œuvre sa nouvelle vision stratégique à travers l'offre "Richer Life Plan". Le "Richer Life Plan", qui s'appuie sur la technologie d'Abbove, vise à changer la façon dont la banque interagit avec ses clients en leur offrant une approche patrimoniale complète, numérique et axée sur les objectifs de vie.
En seulement 6 mois, les équipes de la banque et d'Abbove ont collaboré pour offrir une nouvelle expérience de gestion de patrimoine aux clients de la banque, couvrant l'intégralité du parcours de gestion de patrimoine tout au long de leurs moments de vie.
Les deux organisations ont mis à profit leurs forces et leurs complémentarités pour permettre aux familles de mieux comprendre leur patrimoine et d'atteindre leurs objectifs patrimoniaux aux côtés de leurs banquiers.
Grâce à ce partenariat, la banque a accéléré le processus de numérisation de ses services et a étendu avec succès ses services holistiques de gestion de patrimoine à sa clientèle.
Le projet a officiellement démarré fin 2022, et plus de 50 banquiers utilisent quotidiennement la plateforme pour servir plusieurs centaines de familles.
Comment s'est déroulée la collaboration ?
Le projet est le résultat d'une collaboration entre les parties prenantes de la banque (le groupe Quintet Bank et la filiale belge Puilaetco), une société externe de transformation numérique et WealthTech Abbove.
Le projet a été coordonné au niveau du groupe et a impliqué la participation de tous les départements de la banque (Data, IT, Business, Legal, etc.), ainsi que des experts techniques d'Abbove.
Leprojet s'est déroulé en trois phases principales:
- Analyse de la situation actuelle et de la situation souhaitée :
Plusieurs ateliers ont été organisés (ateliers stratégiques, fonctionnels, informatiques et opérationnels) pour définir les spécifications de la mise en œuvre du projet dans tous ses aspects. Tous les départements de la banque ont participé aux ateliers en fonction de leur expertise et de leur exposition au projet.
- Mise en œuvre du projet:
Les spécifications ont été mises en œuvre au cours des trois mois suivants. Les équipes informatiques de la banque et d'Abbove ont été impliquées en premier lieu pour assurer la réconciliation des données entre les systèmes de la banque et la plateforme d'Abbove. Les équipes commerciales ont également été formées à l'utilisation et à la présentation de l'outil durant cette période.
- Lancement du projet :
Six mois après le début de l'analyse, les premiers clients de la banque ont eu accès à la plateforme. Les commentaires ont été recueillis et analysés afin d'améliorer la solution et d'étendre progressivement sa distribution au sein de la banque.
Quelles solutions Abbove offre-t-il aux banques qui l'adoptent ?
Approfondir laconnaissance et la compréhension du client:
Les banquiers ont souvent une vision partielle du patrimoine de leurs clients, limitée aux actifs gérés par leur institution. Cette vision fragmentée limite leur capacité à offrir une solution financière complète et adaptée. De plus, de nombreux clients hésitent à partager plus d'informations.
La plateforme Abbove, par sa valeur ajoutée et son expérience utilisateur, encourage le client à collaborer plus étroitement avec son conseiller et à partager ses informations. Ainsi, une vision complète et structurée du patrimoine familial est établie, servant de base aux discussions et aux objectifs patrimoniaux.
Améliorer la gestion, la collecte et le traitement des données:
Les systèmes et outils actuels, tels que les CRM ou les PMS, ne répondent pas aux besoins complexes de structuration des données patrimoniales. Les banquiers se retrouvent alors à utiliser des outils inadaptés comme Word ou Excel, ce qui entraîne des inefficacités et des erreurs.
Abbove, avec son modèle de données patrimoniales centralisées, offre une solution : il réconcilie les informations existantes provenant des sources internes de la banque tout en permettant au client et à son conseiller de les enrichir en permanence, fournissant ainsi une base de données structurée pour une offre patrimoniale élargie.
Fidélisation des clients et passage à la nouvelle génération:
Selon un article de "The Economist" datant de mai 2022, 70 % des conjoints de clients fortunés quittent la banque de leur partenaire décédé dans l'année qui suit. Ce constat s'applique également à la nouvelle génération, souvent moins fidèle et guidée par des valeurs différentes.
Pour résoudre ce problème, il est essentiel d'inclure la famille du client dans les discussions sur le patrimoine. La plateforme Abbove, en mettant l'accent sur l'aspect familial, facilite cette connexion, renforçant ainsi la confiance et la longévité de la relation.
Découvrez d'autres exemples de collaboration bancaire ici.
